中银理财纯固定收益产品打通了网上银行和直营银行的销售渠道 通过杠杆套利和波段操作增加收入 警惕理财日报(11月16日)

2022-01-06 00:33 投资理财网站

《机警理财日报》第193号

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

“南财理财通”最新数据显示,截至11月15日,全市场共发行理财产品162693只,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占16.56%,二级(中低风险)产品占67.77%,三级产品占14.48%,四级产品占0.65%,五级产品占0.54%。

就投资性质而言,固定收益产品占比77.85%,固定收益产品仍是主流;混合比例为21.47%;股权占比0.68%;商品及金融衍生品占比0.003%。

研究小组将固定收益产品分为纯固定收益、“固定收益”和现金管理。在纯固定收益类榜单中,课题组根据不同产品期限做了分类榜单统计。本期《机警理财日报》将重点关注银行理财公司的短期纯固定收益产品(投资期限为1-3个月)。

所有榜单均来自南财理财通全自动24小时实时AI机器人排名。如对数据有疑问,请联系研究助理:19521241569(微信同号),也可申请南财理财通数据账户,查看最全面的银行金融数据。

【理财风云榜】理财公司1-3个月期限纯固收类产品收益表现(截至11月15日)

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

截至11月15日,财富管理公司纯固定收益1-3个月(含)名单中有6家财富管理公司,分别为南银财富管理、中银财富管理、兴银财富管理、招行财富管理、宁银财富管理。其中,兴银理财上榜3款产品,中银理财、信义理财上榜2款产品,其他理财公司上榜1款产品。

其中,中银理财“稳定财富(季度开仓)0220”位列该榜单首位,近三个月年化收益率为4.629%,年化波动率为0.584%。

销售渠道包括中行、微众银行、百信银行

中银理财“稳定财富(季度开盘)0220”于2020年5月29日成立。其内部风险评级为R2中低风险,投资性质为固定收益,运作模式为开放式净值,认购起点为1元人民币,追加购买为1元的整数倍。

该产品自成立以来已关闭83天。最晚开放日为2021年11月22日(下周一),预约时间为11月17日至11月21日,9336000-15336030。渠道方面,除中行自有销售渠道外,微众银行、百信银行也可认购,下一个封闭期的基准业绩为3.20%-3.85%。

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

产品成本方面,产品收取0.30%/年销售服务费率、0.05%/年固定管理费率和0.02%/年托管费,不含认购费和赎回费。

投资范围方面,本产品募集资金投资于货币市场工具、各类债券、以固定收益资产为主体的证券投资基金、各类资产管理计划、用于风险对冲的国债期货、利率互换等法律允许的非标准化债权资产。其中,固定收益类资产占比不低于80%,非标类资产占比不到组合资产总额的50%。值得注意的是,该产品对两类投资标的资产实施评级限制。对于投资信用债券,发行人的公开主体评级应为AA或以上。同业存单发行人评级或外债评级不低于AA级。

1年多时间规模攀升5.816倍

据南财理财通数据显示,“稳财(季度开盘)0220”产品初始募集规模为2.958亿元。截至2021年9月30日,产品总份额为16.547亿份,产品净份额为10.397亿元,资产净值为17.204亿元。与2020年5月确立的规模相比,2021年最新的第三季度规模已经攀升了5.816倍。

投资策略方面,基于2021年三季度债券市场部分信用债表现优于利率债的市场现状,本产品辅以中长期信用债,包括高等级印度河

资产组合方面,产品渗透前几乎全部投资于资产管理产品,占产品总资产的99.41%,有现金和银行存款。

款占比0.59%。穿透后债券占全部产品总资产的比例为86.35%,拆放同业及买入返售占比为8.85%,同业存单占比2.21%,现金及银行存款占比0.62%,另外还有1.98%的资产投资于公募基金。南财理财通课题组据所披露持仓分析,所投公募基金多为债券型基金。

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

在前十大持仓资产中,质押式逆回购合计占比5.5%,证券公司债“21招证F2”占比2.99%,“21国证F2”占比1.5%,政策性银行债券“20进出12”比例为1.17%,“19农发07”比例为1.05%,商业银行永续债“19交通银行永续债”占比0.99%,债券型基金“富国信用债A/B”占比1.33%。

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

“富国信用债A/B”为长债型债基,管理人为富国基金,截至2021年三季度末基金规模240.6亿元,基金经理是黄纪亮。从基金净值走势来看,近一个月以来该只债基净值增长率0.72%,今年来涨幅达5.11%,在同类基金中排名靠前。

三季度增持4笔逆回购

与该产品2021年上半年末持仓相比,“稳富(季季开)0220”前十大持仓资产在2021年第三季度减少了3笔公司债,增加了4笔质押式逆回购。

从近期债市动态来看,月初以来央行在公开市场两次加码逆回购支撑流动性,若央行继续释放流动性的稳定信号,或对债市情绪有所提振。

经济数据方面,据光大证券固收团队,固定资产投资整体仍然较弱。2018、2019年固定资产投资增速分别为5.9%、5.4%,目前两年平均3.8%的增速,整体低于疫情前。10月固定资产投资环比增长0.15%,低于疫情前0.4%左右的环比增速,但与今年三个季度均值相差不大。

南财理财通课题组选取5只近期发售新品供参考。据南财理财通数据显示,近期,华夏理财“固收纯债封闭式1号”值得关注。该产品业绩比较基准为3.70%,投资性质为固定收益类,产品起购金额1元,风险等级为PR2(中低风险),投资期限为362天。该产品采取纯债策略,100%投资固收资产,收取50%超额业绩报酬。

中银理财纯固收产品开拓互联网银行、直销银行销售渠道,通过杠杆套息、波段操作等提高收益丨机警理财日报(11月16日)

《机警理财日报》是南财理财通、21世纪经济报道旗下投资理财专栏,旨在帮投资者守好“钱袋子”。课题报道组长期关注银行理财,并搭建独有理财数据库,欢迎申请试用。本专栏每日内容各有侧重,周一聚焦固收+产品、周二纯固收产品、周三现金管理类产品、周四混合类产品、周五权益类产品,每周一至周五更新,移动端内容尽在21财经APP,平面内容尽在《21世纪经济报道》报纸【南财理财通】专栏,敬请关注!

(声明:文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。本专栏系列文章系南财理财通独家原创,洗稿、抄袭必究,转载请联系课题组。)

数据分析师:李高毅

实习研究员:张逸翔

研究总监:丁尽勉

栏目主编:汤懿兰

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