以动荡的市场开始新的一年 推荐一个“小幸运”的资金管理工具

2022-01-23 00:31 投资理财网站

经历了过去一年动荡的市场分化,投资者翘首以盼的2022年开盘有点惨淡。总的来说,投资者承受着跌多涨少的痛苦。如何为手头的闲钱找到波动较小的避风港?对于风险承受能力较低的投资者来说,债券基金尤其是短期债务基金是不错的选择。

今天给大家推荐一个免费的货币金融工具,——嘉实超短债,净值波动小,利率低,来的快。凭借穿越牛熊、大幅跑赢业绩基准的长期表现,截至2021年9月30日,该基金连续三年、五年获得上海证券评级五星评级,被专业机构盖章,能在动荡的市场中给投资者带来一点“小运气”。

“货币基金+”版本

说到闲钱管理和现金管理,我们熟悉的是曾经比较火爆的“宝贝”货基。近年来,随着货币基金监管的收紧和市场利率的下降,货币基金的收益率并没有太大的吸引力。被称为“货币基金增强版”和“货币基金+”的Harvest超短债脱颖而出。它不仅具有货币基金波动小、流动性好的特点,而且收益率略强。

作为国内首只短期债基金,嘉实短期债自2006年4月26日成立以来,每年都保持正回报,累计回报已超过68%。Wind数据显示,截至2021年底,Harvest的超短债年化收益率为3.41%,不仅跑赢绝大多数货基,还跻身短期债基金之列。

开年震荡市,推荐一款“小确幸”的闲钱理财工具

来源风截止日期:2022年1月11日

或许有些小伙伴会聪明的问,短期债务基金的收益只有九分之一,而且之前肯定有更好的收益。

没错,但是高收益的背后有高风险。作为闲钱管理的工具类产品,安全也很重要。高风险意味着高波动。虽然暂时不需要闲钱,但可能是未来一段时间的房贷、贷款、日常开销,都是刚性支出,承受不了太大的波动。

嘉实的超短债能够实现“闲钱理财”的功能,关键在于“稳”字。嘉实超短期债券的投资策略是货币增强型投资策略。根据产品合约,所谓货币增强型投资策略是基于货币市场基金投资策略的增强型投资策略,即“货币基金+”版本。这使得其投资策略具有双重属性:一是保持传统货币市场基金本金的稳定和高流动性;另一种是通过适当延长基金组合的存续期,投资期限稍长的固定收益工具,从而获得比商品基础更高的投资收益。

开年震荡市,推荐一款“小确幸”的闲钱理财工具

据嘉实超短债基金经理李介绍,在具体实施方面,该基金大部分资产主要投资于货币市场工具,通过投资流动性较好的银行存款和短期债券,努力减少波动。

与其他短期债务相比,短久期是嘉实超短债的重要产品亮点,也是其得名“超短债”的重要原因。产品合同明确规定组合存续期不超过一年,剩余期限超过七年的债券不得投资。投资的AAA债券明显高于市场短期债券平均水平,以保持本金稳定,保持资产高流动性,降低基金净值波动风险。

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实现“稳定”还有一个保障,那就是嘉实的超短债投资范围明确限定,既不投资可转债,也不投资股票,进一步降低了组合的波动性,能给投资者带来更好的持有体验。

在产品特性上,嘉实的超短债也具备货币基金产品的优势。一是申购门槛低,散户最低申购金额从1元起,适合维持和增加小额闲置资金的价值;二是流动性较好,赎回最快的是t1;

为了满足投资者的心理需求,嘉实的超短债始终注重持续分红。Wind数据显示,截至2022年1月11日,嘉实超短债成立15年来累计分红156笔,分红总额超过18亿元,在短期纯债基金中排名第一。

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凭借“小运气”的持有经验,投资者也认可了超短债基金经理李。截至2021年9月底

,李金灿的基金持有人超95万人。

从职业履历来看,李金灿的职业起点是从债券交易员开始,一步一个脚印,10年从业经验,6年投资经历。根据基金2021年3季报,截至2021年9月底管理基金规模超过100亿元。他擅长宏观与债券市场周期、货币政策和曲线研究,擅长国债期货进攻和对冲策略。

“大家赚钱都不容易,投资理财方面要好好规划。”震荡行情下,李金灿认为,普通人的日常理财还是要把较大比例的资金放在固定收益类资产中,低风险对应低收益,高风险对应高收益,选择适合自己风险承受能力的产品最为重要。

嘉实超短债的产品定位是 “不择时”的,作为一款闲钱理财的工具,任何时候都适用,申购没有时间节点的纠结。马上过年了,苦苦打工一年,终于等到发年终奖,如果你不希望把这笔钱博取高风险、高收益的投资,也暂时没有明确的投资去向,嘉实超短债,你值得拥有!

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